No modelo de carteira, cada novo cashback gerado passa a ser somado ao saldo total do cliente, sem substituir valores anteriores. Esse saldo acumulado passa a ser a base para qualquer resgate, independentemente do valor do último bônus gerado.

Isso significa que:

• Um valor resgatado pode ser maior do que um cashback individual gerado, pois está somando vários saldos.
• O cliente passa a ter um valor consolidado de todo o cashback disponível.
• Créditos gerados por compras frequentes ou pagamentos fracionados se acumulam naturalmente.

• Nível de Acesso: Administrador, Editor.
  Persona: Analista de Marketing, Gerente de E-commerce, Gerente de CRM.

Dito Cashback: Como funciona o cashback acumulado por saldo em carteira

Regras de resgate no modelo de carteira

Ao adotar o saldo em carteira, as regras de resgate deixam de ser definidas por promoção e passam a ser configurações gerais da sua marca, aplicadas sobre o saldo total acumulado do cliente.

As regras consideradas no resgate são:

• Percentual de resgate: valor fixo, independente de promoções.
• Valor mínimo da compra.
• Valor máximo a ser resgatado.
• Resgate por tipo de produto (opcional): disponível apenas para marcas que possuem essa configuração habilitada.

Além disso:

• O resgate sempre será debitado priorizando os saldos mais próximos do vencimento, garantindo melhor aproveitamento do benefício.
• O resgate pode ser integral ou parcial:
  • Integral: quando todo o saldo disponível da carteira é utilizado em uma única compra.
  • Parcial: quando apenas parte do saldo disponível é utilizada.

Atributos de produto

Disponível para marcas que possuem integração ativa para consulta de dados de produto a partir do PDV ou E-commerce, essa funcionalidade permite segmentar o resgate de cashback com base em atributos dos produtos envolvidos na compra.

É possível criar regras de resgate utilizando os seguintes atributos:

• Nome do produto

• SKU

• Categorias (código)

• Valor líquido

• Fornecedor (seller) (código)

Essas regras permitem restringir o uso do cashback a produtos, variações ou fornecedores específicos, oferecendo maior controle sobre a estratégia promocional.

Exemplo de uso:

Permitir que o cliente utilize o cashback apenas em produtos vendidos pela própria marca em um e-commerce com marketplace, onde também existem produtos de outros sellers.

Restringir o resgate do cashback em produtos de categorias de liquidação ou bazar que já possuem alto percentual de desconto e margem apertada.

Atenção aos valores dos atributos

Para que as regras funcionem corretamente, os valores configurados nos atributos de produto devem ser exatamente iguais aos valores cadastrados no sistema de origem (E-commerce ou PDV). A integração utiliza os dados retornados pelo sistema integrado. Diferenças de escrita, formatação, acentuação ou espaços podem fazer com que a regra de resgate não seja aplicada corretamente.

Recomendação:

Sempre que possível, copie os valores diretamente do sistema de origem onde o produto está cadastrado e cole esses dados nas condições de atributos de produto ao configurar a promoção de cashback. Essa prática reduz significativamente o risco de erros e inconsistências na aplicação das regras.

Impactos nas configurações e promoções

Você pode alterar o modelo de cashback diretamente na tela de configurações, escolhendo entre bônus ou carteira. Essa mudança impacta o funcionamento das promoções e, por isso, exige uma confirmação explícita.

Ao editar o tipo de saldo:

• Todas as promoções ativas serão pausadas.
• Novas promoções precisarão ser criadas já considerando o novo modelo.
• As promoções ativas no momento serão exibidas antes da confirmação para que você tenha conhecimento sobre elas.
• Após confirmar, você será direcionado para a tela de gestão de promoções.
• A alteração poderá levar até 5 minutos para ser aplicada.
• Ao alterar as modalidades:
  • De bônus para carteira: os saldos já disponíveis passam a fazer parte do saldo total.
  • De carteira para bônus: apenas o saldo referente ao próximo cashback disponível fica de fato disponível para resgate.

Regras adicionais importantes:

• O resgate sempre será debitado priorizando os saldos mais próximos do vencimento, garantindo melhor aproveitamento do benefício.
• O resgate pode ser integral ou parcial:
  • Integral: quando todo o saldo disponível da carteira é utilizado em uma única compra.
  • Parcial: quando apenas parte do saldo disponível é utilizada.

Métricas e relatórios

O modelo de carteira também traz mudanças importantes na forma de contabilizar e visualizar métricas:

• Cashbacks gerados: continuam sendo contabilizados a cada novo crédito somado ao saldo.
• Cashbacks resgatados: passam a ser contabilizados a cada resgate realizado, sem associação direta a um saldo ou promoção específica.

Por esse motivo:

• O filtro de promoções não se aplica à métrica de cashbacks resgatados, já que um único resgate pode envolver créditos de várias promoções.
• O resgate é contabilizado como integral ou parcial de acordo com os seguintes conceitos:
  • Integral: quando todo o saldo disponível da carteira é utilizado em uma única compra.
  • Parcial: quando apenas parte do saldo disponível é utilizada.

Artigos relacionados

Para entender quais atributos estão disponíveis e como localizá-los no seu sistema de origem, consulte o artigo específico da sua integração:

• Resgate de Cashback por Atributos de Produto (VTEX)

FAQ – Perguntas Frequentes

1. Pergunta: O que acontece com meus cashbacks antigos se eu mudar do modelo de "bônus" para "carteira"?
Resposta: Seus saldos de bônus já existentes serão somados e passarão a compor o saldo total da sua carteira, ficando disponíveis para resgate sob as novas regras gerais.

2. Pergunta: Posso usar o saldo da minha carteira de cashback em qualquer produto?
Resposta: Depende da configuração da marca. Se a funcionalidade de "resgate por tipo de produto" estiver habilitada, pode haver restrições para usar o cashback apenas em produtos, SKUs ou fornecedores específicos.

3. Pergunta: Se eu resgatar um valor, qual saldo de cashback é usado primeiro?
Resposta: O sistema sempre utilizará primeiro os saldos com a data de vencimento mais próxima, para garantir que você aproveite ao máximo seus benefícios antes que expirem.

4. Pergunta: A mudança para o modelo de carteira afeta as promoções de cashback que já estão ativas?
Resposta: Sim. Ao alterar o modelo de cashback para carteira, todas as promoções de cashback ativas serão automaticamente pausadas. Será necessário criar novas promoções seguindo as regras do novo modelo.

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